Experto de Semalt: ¿Por qué aparece el fraude en línea?

El fraude en línea se ha convertido en una gran amenaza para la industria del comercio electrónico. Normalmente, los webmasters se dan cuenta de los riesgos de fraude cuando reciben la primera devolución de cargo. Si bien esta forma de fraude es común en muchas regiones del mundo, EE. UU. Lleva la carga de la mayoría de las pérdidas de las estafas en línea.

El fraude en Internet es común por varias razones. Max Bell, el Customer Success Manager de Semalt , ha adaptado los hechos de fraude en línea más importantes con el objetivo de ayudarlo a enfrentar los ataques.

Los datos robados de la tarjeta de crédito son fáciles de comprar. El fraude en Internet no es un tema de alta prioridad en la lista de agencias de aplicación de la ley porque es difícil reunir suficiente evidencia y los recursos para procesar estos casos. Como resultado, el enjuiciamiento es muy raro.

Cómo funciona el fraude en línea

Nivel 1:

La información de la tarjeta de crédito es robada por ciberdelincuentes solitarios o una gran red de hackers profesionales.

Normalmente, los piratas informáticos individuales o los sindicatos delictivos atacan a las empresas y organizaciones para obtener cualquier tipo de información financiera o personal. Una vez que adquieren los datos necesarios, los venden en el mercado negro. Cuantos más datos tengan los piratas informáticos sobre un titular de tarjeta, mayor será el precio de la información en el mercado negro.

Etapa 2:

Los datos robados se venden a un tercero.

La mayoría de las veces, las personas que roban datos personales o financieros no son las mismas personas que usan la información. Normalmente, cuanto mayor es el ataque, es menos probable que el pirata informático inicial use los datos para cometer un fraude.

Etapa 3:

Los estafadores prueban y agotan la tarjeta.

Cuando los estafadores obtienen datos de tarjetas de crédito, separan las tarjetas activas de las tarjetas inactivas. Para saber si una tarjeta está activa, los estafadores hacen una pequeña compra en línea. Si la transacción es exitosa, se embarcan en agotar la tarjeta de crédito.

Dependiendo de la cantidad de datos que los piratas informáticos tengan en su poder, pueden hacerse pasar por propietarios legítimos de la tarjeta e incluso superar los filtros de fraude en línea en su juego.

Por qué el enjuiciamiento por fraude en internet es raro

Traer hackers para reservar es a menudo una tarea cuesta arriba por muchas razones. Primero, una investigación tiene que cruzar las fronteras estatales e internacionales que causan problemas de jurisprudencia.

En segundo lugar, reunir pruebas sobre el fraude en línea siempre es difícil. Un estafador que se hace pasar por un titular de tarjeta registra una nueva dirección de correo electrónico y alquila un buzón con un nombre falso. Esto deja muy poca evidencia para vincular el crimen con el estafador. Como resultado, las agencias de aplicación de la ley pueden no tener suficiente evidencia para procesar el delito.

Además, el delito de comercio electrónico a menudo se percibe como un problema de baja prioridad. Esto se debe a que la cantidad promedio de dinero robado suele ser baja. Al mismo tiempo, la víctima puede no estar dispuesta a perseguir al estafador, especialmente si el propietario de la tarjeta está seguro de obtener un reembolso por parte del banco que emitió la tarjeta. Y cuando compara la cantidad promedio de dinero que los sitios de comercio electrónico pierden por fraude con los casos que el FBI y otras agencias de aplicación de la ley discuten en sus sitios, comienza a comprender por qué el fraude de comercio electrónico es una preocupación de baja prioridad para estas agencias. En esencia, no es que agencias como el FBI ignoren tales casos, sino que no tienen suficiente fuerza laboral para perseguir a estos ciberdelincuentes.

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